由于“遗属惩罚”税收转移,退休人员在配偶去世后面临更高的税收。

“遗属处罚”是指退休人员在配偶去世后从联合报税转为单一报税时面临的税款增加。 这种转变通常会导致更高的税率和更少的扣除额。 为了减轻这种处罚,金融专家建议尽早进行税务规划,包括进行预测和在提前退休时使用较低的税级。 策略包括从税前账户提款和进行罗斯 IRA 转换以最大限度地减少税负。

November 06, 2024
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